Domovská stránka > Služby > Termínové obchody > Amortizační forward

Amortizační forward

Co je AMORTIZAČNÍ FORWARD?

Amortizační forward vychází ze stejných principů jako standardní forward, tzn. přesně definovaná částka je zajištěna fixním kurzem pouze s rozdílem variabilního termínu splatnosti. Dopředu stanovený den vypořádání forwardu je nahrazen dohodnutým obdobím, během kterého je možné kdykoliv realizovat směnu za sjednaný kurz. Jednotlivé konverze nemusí být dopředu specifikované, mohou probíhat v libovolný pracovní den v daném období a v libovolné částce až do celkové výše sjednaného amortizačního forwardu.

Veškeré čerpání v průběhu trvání amortizačního forwardu až do doby splatnosti je za původně sjednaný forwardový kurz a bez dalších nákladů. V případě nevyčerpání celé částky amortizačního forwardu je možné provést swap a odložit tak jeho vyčerpání na vhodnou dobu. Při využití swapu, jako dalšího instrumentu, musí klient počítat s náklady ve formě rozdílu kurzů upraveného o swapové body.

Jaké jsou výhody AMORTIZAČNÍHO FORWARDU?

Pokud klient obtížně odhaduje termíny a objem budoucích splatností příchozích úhrad či závazků, může být pro něho vhodné využití amortizačního forwardu. V takovém případě tento nástroj poskytuje klientovi maximální flexibilitu a přitom jistotu zafixovaného kurzu. Tento nástroj rovněž umožňuje firmám lépe využít pevný kurz při kalkulacích ve svém finančním plánování.

Za uzavření amortizačního forwardu u nás nejsou účtovány žádné poplatky.

Podmínky uzavření AMORTIZAČNÍHO FORWARDU:

Uzavření Rámcové smlouvy o poskytování platebních a investičních služeb.
Splnění zákonných povinností (přidělení LEI kódu).
Složení zajištění nebo stanovení získání Dealing limitu.
Minimální částka jednoho obchodu je 30.000 EUR či ekvivalent v jiné měně.

Při uzavření termínových obchodů klient podstupuje některé druhy rizik (tržní – měnové a úrokové, riziko protistrany, riziko likvidity, pákový efekt). Vždy záleží na účelu a způsobu použití termínového obchodu. Před podpisem Rámcové smlouvy a uzavření obchodu, nebo kdykoli na požádání Vám obchodníci rádi vysvětlí jednotlivé druhy rizik a to jak ústní nebo písemnou formou.

PŘÍKLAD

KLIENT EXPORTÉR:

Klient očekává úhrady od zahraničních firem, které mu mají do 12 měsíců, tj. do 31. 12. zaplatit za odebrané zboží celkem 500.000 EUR. Uzavře forwardový obchod, který klientovi dává dopředu jistotu měnového kurzu, za který budou až do 31. 12. všechny měnové konverze realizovány (forwardový měnový kurz).

datum přijaté úhrady	31.3.	20.5.	30.9.	31.12.
sjednaný kurz	23,700	23,700	23,700	23,700
skutečný kurz	23,850	23,750	23,600	23,650
přijatá úhrada	100 000	125 000	150 000	125 000
potenciální zisk/ztráta (v CZK)	-15 000	-6 250	15 000	6 250

Veškeré čerpání v průběhu trvání amortizačního forwardu je za původně sjednaný forwardový kurz a bez dalších nákladů.

Pokud není konverzní obchod v celé výši vyčerpán nejpozději v předem určený datum splatnosti forwardu je možné pomocí swapového obchodu posunout datum vypořádání celého či nedočerpané části forwardu, a odložit tak jeho vyčerpání na vhodnou dobu. V takovém případě dojde k přecenění původně sjednaného forwardového obchodu/části forwardového obchodu a uzavření nového forwardu dle aktuálních tržních hodnot.

Uzavřením zajišťovacích operací vzniká všem subjektům poskytujícím tyto služby angažovanost vůči protistraně těchto obchodů. Tato angažovanost je kryta těmito způsoby:

Blokací peněžních prostředků klienta
Dealing limitem proti finančním výkazům
Dealing limitem zajištěným směnkou

V případě, že vás tento produkt zaujal a domníváte se, že byste jej využili jako výhodný nástroj k omezení rizika související s Vaší podnikatelskou činností, neváhejte nás kontaktovat.

Chcete se dozvědět více o našich službách?

Napište nám

+420 498 777 770

Paříž - ve Francii působí AKCENTA CZ od roku 2015

Související odkazy

Podrobné informace o službě

Další zajišťovací služby AKCENTA CZ:

Rámcová smlouva o poskytování platebních a investičních služeb

Investiční dotazník

Další související dokumenty

Brožura Zajištění proti kurzovým rizikům

Příručka k účtování Forward - nákup

Příručka k účtování Forward - prodej

AKCENTA CZ a.s. nenese žádnou odpovědnost za jakékoliv škody nebo ušlý zisk způsobené jakýmkoliv osobám použitím informací a údajů obsažených

na této webové stránce či v marketingovém materiálu společnosti. AKCENTA CZ a.s. upozorňuje, že uzavření termínových obchodů uvedených na této webové stránce či marketingovém materiálu zahrnuje rizika, se kterými je klient povinen se v co nejširší míře seznámit, porozumět jim, zvážit je a případně si vyžádat další informace. Podrobnější informace o rizicích týkajících se termínových obchodů jsou uvedeny na webové stránce AKCENTA CZ a.s.: Vybraná rizika spojená s uzavíráním termínových obchodů. Informace o rizicích rovněž poskytnou zaměstnanci společnosti AKCENTA CZ a.s.

AKCENTA CZ

největší platební instituce

ve střední Evropě

Chci se stát klientem

51.000

klientů

více než

let zkušeností